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¿Cómo hacer un Plan Financiero de éxito para tu tienda online?

¿Cómo hacer un Plan Financiero de éxito para tu tienda online?

Imagina que ya tienes listos tu plan de marketing, la estrategia de lanzamiento e incluso el plan de operaciones de tu negocio. Ahora es momento de sacar la calculadora y comenzar a pensar en el plan financiero de nuestro proyecto.

En todo negocio es necesario evaluar cuánto te va a costar hacer realidad esa idea y contabilizar los gastos financieros derivados.

Sabemos que, por muy innovador y disruptivo que te parezca,...

¡Todo negocio vive de las ventas!

Y un plan financiero será el documento que arroje luz acerca de esta incógnita. 

Veamos de qué se trata y cuáles son los elementos que deben estar incluidos en él.

¿Qué es un plan financiero?

Un plan financiero es un documento empresarial que sirve para planificar y gestionar los recursos económicos que tiene un negocio.

Sus bases están relacionadas con las operaciones efectivas de la empresa, permite trazar objetivos claros y generar credibilidad para los inversionistas actuales y potenciales.

Tienes que verlo como una especie de mapa en donde se visualiza de manera clara la dirección que como emprendedor debes seguir.

➡️ ¡Todo para que el dinero invertido sirva para alcanzar tus objetivos! ⬅️

¿Para qué sirve un plan financiero?

Ahora que ya sabes qué es un plan financiero, es evidente que puedes estar preguntándote cuáles son sus beneficios.

Para poder saber qué acciones llevar a cabo a medio/largo plazo, debes conocer cuál es el estado actual de tu proyecto.

Con tus estados financieros puedes crear una visión del crecimiento que esperas de tu tienda y de los recursos que, a buen seguro, necesitarás para lograrlo.

📈 Realiza una comparativa de resultados 📈
Todo plan financiero debe actualizarse cada determinado tiempo. Esto generará comparativas muy útiles sobre las que sacar conclusiones.

 

Quizás estás cumpliendo todo el plan al pie de la letra, pero ¿y si tus resultados son algo pesimistas...?

Si es así, es momento de planificar y generar acciones correctivas de cambio.

Te servirá para volver a retomar las riendas de tu negocio en lo económico:

  • Controlar mejor tus pagos
  • Anticiparte a las fechas de liquidación ante el banco y proveedores
  • Pago de nóminas a empleados, colaboradores, etc.

¿Por qué es necesario tener un plan financiero si tengo un ecommerce?

Al servir como base para la toma de decisiones financieras, como tal, debemos considerar su eficacia.

Tu plan financiero debería dar respuesta a estas preguntas:

❓ ¿Los recursos invertidos están impulsando un negocio viable?
❓ ¿La inversión económica requerida es posible de obtener?
❓ ¿Se necesita buscar financiación externa?
¿Por qué es necesario tener un plan financiero si tengo un ecommerce
Foto de Familia creado por wayhomestudio

¿Cómo hacer un plan financiero y qué elementos necesito?

Antes de comentar los elementos necesarios, es importante que sepas que, de manera habitual, se establecen 4 etapas para este análisis:

  • Etapa 1. Marca los objetivos según tu prioridad
  • Etapa 2. Define cuáles serán los plazos para cumplir con esos objetivos
  • Etapa 3. Identifica tus metas y establece un presupuesto a invertir para cada una
  • Etapa 4. Mide y controla muy bien tus decisiones financieras

Este documento debe contar con tres apartados, así que ¡toma nota y síguelos a rajatabla!

Son éstos:

✅ Estado de resultados

Este documento incluye exactamente cuáles son las fuentes de ingreso de tu tienda y cuáles son los gastos que has realizado hasta el momento.

Hay que registrar cada una de las operaciones que tu negocio ha realizado durante periodos de tiempo determinados.

Esto es necesario para poder comparar a futuro cómo de rentables han sido tus acciones durante ese periodo.

☝️ En Shopify te lo ponemos fácil, ¡aquí tienes una plantilla!

Para que puedas llevar un completo seguimiento de tu estado de resultados, rellena estos elementos:

VENTAS

  • Costo directo de ventas
  • Otros gastos de producción
  • Costo total de ventas
  • Margen bruto
  • Margen bruto (en %)

GASTOS

  • Nómina
  • Gastos de marketing
  • Depreciación
  • Renta de equipo de trabajo
  • Utilidades
  • Seguros
  • Renta de almacén
  • Impuestos sobre la nómina
  • Otros

TOTAL DE GASTOS DE OPERACIÓN

  • Ganancias antes de intereses e impuestos
  • Intereses
  • Impuestos
  • Ganancias Netas
  • Ganancias Netas/Ventas

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 Balance general

Para completar tu balance, necesitas tener:

→ Una lista de todos tus activos (todo lo que es tuyo)
→ Todos sus pasivos (lo que el negocio debe)

Este cuadro proporcionará una visión muy evidente del patrimonio neto de tu tienda online (activos – pasivos = capital).

¿Cómo hacer un plan financiero y qué elementos necesito?

☝️ ¡Aquí tienes una plantilla para tu Balance!

Tu balance general deberá contener todo estos elementos:

ACTIVOS

  • Activos circulantes
  • Efectivo
  • Inventario
  • Otros activos circulantes
  • Total activos circulantes
  • Activos a largo plazo
  • Depreciación acumulada
  • Total de activos a largo plazo
  • Total de activos

PASIVOS Y CAPITAL

  • Pasivos circulantes
  • Cuentas por pagar
  • Deuda total
  • Otros pasivos circulantes
  • Sub total de activos circulantes
  • Pasivos a largo plazo
  • Total de pasivos
  • Pagos de capital
  • Ganancias retenidas
  • Ganancias totales
  • Capital total
  • Total de pasivos y capital
  • Valor neto

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     Estado de flujo de caja

    Este tercer apartado del plan financiero es muy similar al del "estado de resultados", con una diferencia notable e importante:

    ➡️ Este paso solo se debe tener en cuenta cuando las ganancias se han recolectado y todos los gastos han sido saldados ⬅️

     

    Cuando registras tus ingresos recaudados y es mayor que el dinero que desembolsaste, se dice que el flujo de efectivo es positivo.

    En caso de que las ganancias hayan sido menores al dinero que has desembolsado, el flujo de efectivo es negativo.

    Aunque el ideal es que siempre sea positivo, no te preocupes si al inicio tienes un flujo de efectivo negativo,...

    ¡Tómatelo como que estás recuperando tu inversión inicial!

    plan financiero online

    Este flujo de efectivo te permite reconocer en qué parte tu negocio está teniendo pérdidas y cómo puedes actuar para mejorar esta situación.

    ☝️ ¡Aquí tienes tu plantilla!

    Te recomiendo que lleves el estado de flujo de caja según estos factores:

    • Efectivo recibido
    • Efectivo por operaciones
    • Ventas en efectivo
    • Subtotal ventas por operaciones
    • Efectivo recibido adicional
    • Impuestos sobre las ventas (IVA)
    • Deuda total actual
    • Otros pasivos (libres de intereses)
    • Nuevos pasivos a largo plazo
    • Ventas de otros activos corrientes
    • Ventas de pasivos a largo plazo
    • Nueva inversión recibida
    • Subtotal de efectivo recibido
    • Gastos
    • Gastos de operación
    • Efectivo gastado
    • Facturas pagadas
    • Subtotal de gastos de operación
    • Efectivo adicional gastado
    • Impuestos extra
    • Dividendos
    • Subtotal de efectivo gastado
    • Flujo de efectivo neto
    • Balance de efectito total

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     ➡️ ¡Consulta aquí la Guía más completa en español! ⬅️

    ¿Has tomado nota ya de todo lo que necesitas para tener un buen plan financiero?

    Tener implementado y al día este documento para tu tienda online es una tarea necesaria, a la vez que muy útil.

    Un plan financiero suele tomar bastante tiempo, ya que se requiere recopilar toda la información para hacer los cálculos pertinentes.

    → Sin embargo, es un recurso que estoy seguro que apreciarás, al ver que respalda tus decisiones empresariales.

    ¡Te acercarán un poco más al éxito con tu ecommerce! 

    Espero que con esta pequeña guía tengas una idea más clara de cómo realizar el plan financiero de tu negocio.

    Si tienes algo que aportar o contar tu caso particular, no dudes en dejar un comentario ¡te esperamos! 

     

    ¿Te has quedado con dudas sobre cómo hacer un plan de financiación?

    ➡ ¿Qué es un plan financiero?

    Un plan financiero es un documento empresarial que sirve para planificar y gestionar los recursos económicos que tiene un negocio.

    ➡ ¿Qué documentos debe contener un plan financiero?

    Este documento debe contar con tres apartados:
    1. Estado de resultados
      Este documento incluye exactamente cuáles son las fuentes de ingreso de tu tienda y cuáles son los gastos que has realizado hasta el momento.
    2. Balance general
      Éste debe contener una lista de todos tus activos (todo lo que es tuyo); y todos sus pasivos (lo que el negocio debe)
    3. Estado de flujo de caja
      Este paso solo se debe tener en cuenta cuando las ganancias se han recolectado y todos los gastos han sido saldados

    ➡ ¿Cuáles son las fases o etapas de un plan financiero?

    • Etapa 1. Marca los objetivos según tu prioridad
    • Etapa 2. Define cuáles serán los plazos para cumplir con esos objetivos
    • Etapa 3. Identifica tus metas y establece un presupuesto a invertir para cada una
    • Etapa 4. Mide y controla muy bien tus decisiones financieras

    ➡ ¿Para qué sirve hacer un plan financiero de un ecommerce?

    Si tienes una tienda online, este documento te servirá para: - Controlar mejor tus pagos - Anticiparte a las fechas de liquidación ante el banco y proveedores - Pago de nóminas a empleados, colaboradores, etc.

    Ismael RuizAutor: Ismael Ruiz, consultor de Marketing Online, y especialista en gestión de blogs corporativos y gestión de redes sociales.

     

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